В последнее время в России развелось множество мошенников, которые спят и видят, как отнять деньги у честных граждан, и многие из них имеют представительство в Ульяновске. Какие бывают виды финансового мошенничества, как распознать обман и не попасть на крючок, читайте в нашем материале.
Итак, для начала сразу оговоримся, что достаточно много организаций весьма успешно и долго работают на финансовом рынке, при этом никого не обманывая. Но существует множестово мошеннических компаний, которые, прикрываясь методами честных организаций, ведут мошеннический бизнес, именно на них мы и обратим наше внимание.
Сегодня мы рассмотрим наиболее яркие примеры организаций, применяющих мошеннические схемы. Самое главное запомните, если кто-то говорит вам о прибыльности в 100% и более — это точно мошенники.
Кэшбери
Компания начала работу, прикрываясь стандартной схемой, – «мы выдаем ваши деньги в качестве микрозаймов, а потом часть процентов зачисляем вам на счёт». Предложение показалось очень сладким, практически все наслышаны о баснословных прибылях микрофинансовых организаций и естественно повелись. Услышав о 40%-50% годовых, народ развесил уши и сейчас влип в историю по макушку.
Многие набрали кредитов, чтобы вложить в Кэшбери побольше денег, к чему компания их и побуждала, вместе с размером вклада повышая и проценты, начисляемые на него. В самом начале кто-то даже успел отбить деньги, прибыли же не получил никто.
Разгадка оказалась проста — у Кэшбери не было, и теперь уже не будет никогда лицензии на деятельность МФО, которую обязывают получать все конторы, которые так или иначе работают с приемом и выдачей денег. Вспомните, как несколько лет назад под этот закон практически каждая организация обзавелась собственным банком. У многих это направление работает и до сих пор. Как минимум, МТС, Билайн и Связной вдруг резко выпустили платёжные карты от VISA или MasterCard. Да что говорить, даже несчастный магазин обуви Kari и тот в качестве дисконтной карты выдавал натуральную Maestro, у автора материала такая карта до сих пор валяется где-то на полке. Так вот, Кэшбери такой лицензией даже не озаботились
Кроме того, чтобы не отдавать деньги «инвесторам», и более того, заставить их нести больше денег в контору, хитромудрые владельцы пирамиды ввели систему «сгорающих» вкладов. «Риски очень высоки, поэтому в любой момент ваш вклад может сгореть», - заявляли они, и предлагали приобрести «страховку», стоимость от 15 тысяч рублей.
Вот только и страховка не очень-то помогала и со временем в прокуратуру начали сыпаться просьбы проверить деятельность организации и вернуть деньги. При этом прокуратура честно отрабатывала все обращения начиная аж с 2016 года и регулярно выдавала предписания, которые, естественно, Кэшбери выполнять не спешила.
Закончилась история буквально в конце сентября 2018 года, когда Центробанк, наконец разродился письмом, в котором заклеймил компанию мошенниками и попросил обывателей больше не нести туда деньги.
В течение недели Кэшбери прекратила принимать вклады, а её владелец Артур Варданян собрал чемоданы и слинял зарубеж, и в лучших традициях Мавроди, записывает оттуда видеообращения к обманутым вкладчикам пирамиды, обещая им выплатить всё до копейки, но только если они вступят в новую пирамиду, которую он организовывает прямо сейчас.
Что характерно, многие ведутся. Также как и велись на обещания Мавроди. Воистину неистребима тяга к халяве у российского народа. Кстати, сайт Кэшбери до сих пор работает и предлагает свои услуги всем желающим, хотя регистрация для новых клиентов всё же закрыта.
КПК «Семейный Капитал»
В отличие от Кэшбери, имеющей представительство только в интернете, эти товарищи не погнушались открыть ряд офисов в различных городах страны. В Ульяновске их офис находился прямо «под носом» у Центробанка, на улице Гончарова, рядом с «Аптекарским магазином».
Помимо стандартной схемы финансовой пирамиды и выдачи микрозаймов, владельцы «Семейного Капитала» отличились еще и обналичиванием сертификатов на материнский капитал. Схема обнала была очень простой – выкупив за копейки пачку сертификатов, дельцы покупали за счёт них какой-нибудь дом или квартиру, после чего продавали недвижимость, иногда еще и дороже, чем купили. Прибыль получалась в два конца.
К счастью их деятельность достаточно быстро пресекли правоохранительные органы. Тем не менее, определенный ущерб людям они успели нанести, а перед закрытием продали долги заёмщиков коллекторам, которые на тот момент действовали наплевав на законы.
Как уберечься от происков мошенников
Очень просто. Запомните, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Если кто-то действительно получает сверхприбыли, то он не будет спешить делиться с вами, если кто-то знает секрет заработка больших денег, то он не будет рассказывать о нём направо и налево всем желающим и нежелающим. Доходности выше 21% годовых простым людям недоступны. Даже компания известного биржевого магната Уоррена Баффета имела доходность всего в 21% годовых. Не верьте никому, проверяйте все документы и отзывы в интернете, перед тем, как вкладывать куда-то деньги. И не ведитесь на «быстрые деньги», это словосочетание обычно значит, что кто-то эти деньги быстро переложит из вашего кармана в свой.
Фото: newkuban.ru